[闲谈] 假如你有钱买

水明善

IBM， 那可能更应该买AAPL。

IBM在进行一场艰苦的turnaround，当然，成功的机会很大，谁让它是IBM呢。 但是， 等到它turnaround成功了，你再买， 也能赚很多的。作为一个散户，又何必去压宝它能成功呢？这turnaround对于大公司而言，很花时间的。

AAPL则完全不同，它现在可能是历史上最好的时期，而且好得远没有尽头， 建议大家高度关注apple pay，我怀疑华尔街还没搞明白这到底是啥东东，不是支付那么简单的。它将和apple的其他产品构成一个巨大，非常巨大，的differentiator, 关键是它被银行和商家认可以后，构成了一个联盟，我们还不知道apple会怎么让其他人没法玩这个游戏呢。假如你是apple，你会不会想点法子，让其他人玩不成呢？ 至少拖他们几年吧。

apple pay同时将改善apple的毛利，每卖一部手机 /手表，就等于还卖了N个交易，提成比例哪怕再低， 在几十万亿的市场上，能挣的钱，华尔街一定低估了， 或者这帮家伙还没拿到足够的筹码， 所以压低了说。

apple现在的股票价格一点不贵，这世界，还有哪个公司能让人等N天去买一个产品，还供不应求？

等到2年以后，如果apple没有新的东东出来，没那么靓丽了，股价也高了，假设IBM也turnaround成功了， 你再换成IBM，应该是等于搭了2次快车，而不是一部慢车 + 一部快车。

闲谈， 不构成投资/投机建议。

水明善

iphone 6卖得很好哎， 后面的watch也要看了销量才知道。

apple 没有转向低利的金融服务，而是为它的产品加了一个功能，这个功能可以直接赚钱， 还可以和其他的产品相区别。

手表将来会在医疗健康方面派用场， 也不等于它进入了健康业， 而是通过增加功能，赚钱或者扩大用户群。

它的毛利预期是上升的，37.5%-38.5%,扭转了以前的下降趋势，明年，他的毛利估计还要上升，那时，它的PE也会上调的。

apple最大的长处就是坚持利用它的核心优势，而不是东奔西串地花钱，啥新名堂也搞不好。