[讨论] 请教一个问题

水明善

去年花了1000元买进， 700元卖出，亏了300， 但是，我在卖出后30天里买进， 花了400， 12个月以后， 于今年10月以1000元卖出。

在去年的tax reporting statement，那个亏损的300作为wash sale loss disallowed，今年券商算我赚了600 （1000-400）， 我认为是赚了300 （1000-400-300），而且是长期收益。

这里很多人都会有wash sale吧， 请教是不是应该按照我的逻辑计算收益呢？

谢谢答复。

水明善

回复 7# tianfangye

谢谢你。

水明善

回复 6# not4weak

谢谢你，我用的是美林，我要去问他们一下，应该是用软件才对，否则也太麻烦了，虽然我这类交易不多。

在wash sale和不wash sale之间，你还可以选择？

以前，我总是first in, first out，后来他们开发出一个选项， 我可以指定卖出哪一笔股票了，但是，还会有wash sale，因为我后来又在30天内买回。

水明善

回复 6# not4weak

谢谢你，我用的是美林，我要去问他们一下，应该是用软件才对，否则也太麻烦了，虽然我这类交易不多。

tianfangye

回复  水明善

你的BROKERAGE应该有个软件自动算这个（我的是ＧＡＩＮＳＫＥＥＰＥＲ）， 选择WASH SALE ...
not4weak 发表于 2014-10-29 20:21

对， 大券商都提供几个格式的report， 此外还有与TAX软件配合的数据以自动处理，这些都不需要手工计算或调整。

not4weak

回复 5# 水明善

你的BROKERAGE应该有个软件自动算这个（我的是ＧＡＩＮＳＫＥＥＰＥＲ）， 选择WASH SALE，和不选ＷＡＳＨ　ＳＡＬＥ两种算法都有，以前我记得累死我了，一个个算，给ＩＲＳ好几十页，估计那帮也懒得看了。

选一个好的ＢＲＯＫＥＲＡＧＥ能自动产生SCHEDULE D 和D1 的吧

水明善

回复 4# yayajj

对啊，所以它是不对的，我实际上才赚了300。
它的tax reporting statement 并没有根据实际赚了多少做调整，你是不是自己调整的？

yayajj

你可以看交易的statement. 它是一笔一笔算得。 disallow 的应该是不会算进去的。它只会算你赚了600。long term 和 short term 也是分开算得。 税率不同。

水明善

回复 2# not4weak


    谢谢你，这个办法好，调整base，但是这是由券商干的吧？还是要靠我自己在明年算税时自己调整？

可不可以这样理解，所有去年的wash sale loss disallowed我都可以在今年计税时扣除？我前面仅仅是一个case，其实还有不少这样的wash sale loss disallowed.

not4weak

我这么算的，因为你去年的没有claim loss, 不允许因为是wash sale,今年你调整base
就好了 base 现在是700