2011-06-11 07:44:03 来源：21世纪经济报道 作者: 乔加伟,夏寅
相关标签： 中信银行 中国银行 农业银行 银监会 601998 近日江苏宜兴发生特大票据诈骗案，曾任无锡市中建钢构有限公司项目经理的储浩杰等犯罪团伙以优惠贴现利率骗取数亿元银行承兑汇票，骗取3.7亿元银行承兑汇票资金后试图逃逸。
6月10日，记者调查了解，储浩杰系宜兴市新建镇人，曾经的工作单位无锡中建钢构也位于此镇，当地中小企业对其并不陌生。
而新建镇上现仅有三家银行开设分支机构，贴现便利性使得除农行外，其余两家机构也成为此案嫌疑对象。
而从对不少银行人士的采访情况看，银行员工做票据掮客的现象并非稀少，存在潜在风险隐患。
诈骗案一角
宜兴新建镇一位知情人士则称，之所以发生这一案件，应该是预付款支付中使用了银行承兑汇票，而这种情况下的银行承兑汇票银行是不给贴现的，可能一些企业需要资金下，将票据交给储浩杰贴现。
而对于承兑汇票最终是向谁进行了贴现，6月9日农行宜兴支行行长称都是向社会企业贴现，和银行没关系。而农行一位一线员工却向记者表示，“贴现的对象两种可能都有，贴给银行和贴给企业。”
但目前所有案情细节都掌握在牵头专案小组的公安经查大队处，专案小组拒绝透露任何案情。
江苏银监局宜兴办事处一位朱先生同样表示对此案了解甚少，称还是在网上得知的消息。“分局通知我们和宜兴调查人士联系，我们才知道这个事情。我们还不知道和谁联系。”他向记者称，此次由分管金融的副市长牵头的专案小组并没有银监会人员。
记者向其问及监管归属问题时，他表示票据方面是人行在监管。他透露人行宜兴支行“一位负责票据的会计科长，是这次专案组的成员。”
不过，当记者询问中国人民银行宜兴支行办公室人士时，对方却表示，这类涉及具体经营问题不是人民银行监管范围，是银监部门在监管。
对于此案的影响的最近进展，中信银行(4.92,0.010,0.203%,讨论)(601998)宜兴支行一位管理层则称，该支行已经接到总行的通知，排查行里是否有员工和客户涉及此案。
多家银行亦对记者表示，各行内控检查也都在进行中。
新建“三角”
新建是宜兴下的一个工业镇，储浩杰曾经的工作单位无锡中建钢构就位于此，而根据记者打听得知，储的家也在新建镇。
记者赶赴新建，一路上林立许多工厂。记者到达当地了解到，该镇上只有3家银行分支机构，分别是中国银行(601988)、中国农业银行(2.73,0.000,0.000%,讨论)(601288)、宜兴农村信用合作社。
而这三个银行中，除了9日金融办人士向记者透露的涉案银行农业银行，一位当地银行知情人士表示，宜兴信用合作社也是可疑对象。
当地一位银行人士对记者称，“储浩杰作为是新建当地人，和当地企业有良好的关系。”他进一步称，储如果在当地进行贴现交易，不乏便利。
记者随即走访了这三家金融机构，农行一工作人员向记者表示，农行现在在做一个行里面的摸底排查，该营业部也在排查。
而在中国银行宜兴新建支行，支行大堂经理不愿多说，只表示“去了农行，接下来去农信社吧！”
但宜兴农信社新建支行，该行长义正言辞地保证“和此案没有关系”。
银行无间道
记者在采访中发现，作为票据掮客的银行内鬼，在业内司空见惯。
上述银监局办事处朱先生表示，现在额度控制，贴现的利润低。“银行很难有热情和动力做票据贴现。”
上述中信银行宜兴支行人士称，对于银行有员工做票据掮客的问题，都有规定，是一种个人犯罪行为，可能是一些离开银行的人做的，他们掌握一些资源。
他进一步表示，在票据转贴现和高利贷上面，以前温州等地区盛行，现在包括宜兴都比较普遍了。
目前尚不能排除农行宜兴支行内部员工做资金掮客的可能，因为现在涉及贴现有很多手续和资料，这些只有在银行人员的配合下才会比较顺利操作。
但上述中信银行人士也认为，这是银行内控的问题，对于农行宜兴市支行行长的“这种资金掮客行为不是在一家两家银行存在，而是普遍现象”的说法，他表示并不赞同。
另外，对于储浩杰总共贴现几十个亿元票据的传言，这位人士表示要么缺乏依据，要么案件牵连甚广。
对于此类票据贴现案件的影响，中国人民银行宜兴支行办公室汤主任坦言，宜兴金融业规模也有1000个亿元，数亿元的票据案子对宜兴影响不大。 |
发表于 2011-6-12 13:07
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发表于 2011-6-12 17:22
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